- الابتعاد عن السيد السوق: السعر المعروض من قبل السيد السوق ليس له أهمية إذا كنت لا تنوي بيع الأوراق المالية الخاصة بك. من غير المجدي رؤية السعر كل يوم ما لم تنوي شراء أو بيع سهم في ذلك اليوم. السيد السوق هو استعارة صاغها المستثمر الأسطوري ومؤلف كتاب “المستثمر الذكي” بنجامين جراهام لوصف الصفات غير المنطقية أو المتناقضة لسوق الأوراق المالية.
- البقاء مخلصًا للأهداف طويلة الأجل: يمكن أن تكون الأهداف طويلة الأجل شراء منزل، أو تعليم الأطفال، أو التوفير للتقاعد. هذه الأهداف لا يمكن التنازل عنها. لا تتنازل عن هذه الأهداف بغض النظر عن إغراءات الإنفاق أو الاستثمار لأهداف قصيرة الأجل.
ㅤ
- إنشاء الثروة هو الهدف الرئيسي: الحصول على الأرباح من توزيعات الأسهم هو نوع من العلاوة. وارتفاع قليل في قيمة الأسهم مثير. ولكن الهدف الرئيسي من الاستثمار هو، أو يجب أن يكون، إنشاء الثروة التي يمكن أن يحدث ذلك أساسًا من خلال الاستثمار في الأسهم.
ㅤ
- الاستثمار ليس لضعف القلب: الأسواق متقلبة بطبيعتها. لذلك، عندما ترتفع أو تنخفض السوق، يجب ألا تخرج. كن قويًا ولا تفقد الأمل
ㅤ
.إقرأ ايضا : وول ستريت تواصل هبوطها للأسبوع السادس على التوالي بينما يرتفع الذهب
ㅤ
- استمر في خطط الاستثمار المنتظم (SIPs) خلال انخفاض السوق: بدلاً من الشراء المزيد خلال فترة السوق الهابطة، يميل المستثمرون إلى التوقف عن تنفيذ خطط الاستثمار المنتظم (SIPs) معتقدين أن السوق غير مناسب للإستثمار. بينما يقول ظاهرة “التكلفة التكرارية” أنه يجب على المستثمرين الاستثمار في نقاط السعر المختلفة للحصول على سعر متوسط عادل ولزيادة فرص الحصول على ربح أعلى.
ㅤ
- أهمية المحفظة: النسبة المثالية بين الأسهم والديون هي 70-30 في الظروف المثالية. لذلك، يجب عليك أن تستثمر 70 في المئة من محفظتك في الأسهم بينما الباقي في الأدوات الثابتة الدخل مثل الودائع الثابتة والسندات. ولكن عندما ترتفع أسعار الأسهم، من الضروري استرداد بعض الأصول من الأسهم لإعادة توجيه بعض الأموال في الديون بحيث يظل معدل الديون إلى الأسهم هو نفسه.
ㅤ
- كل شيء هو مجرد حدث للمستثمرين: في فبراير 2022، غزت روسيا أوكرانيا، مما ترك الأسواق في حالة من القلق في جميع أنحاء العالم. ارتفعت أسعار النفط بعدها. قبل ذلك في يناير 2021، اقتحم المشاغبون الكابيتول الأمريكي في ما أشار إليه باسم هجوم الكابيتول الأمريكي. ثم هاجمت إسرائيل حماس في غزة في أكتوبر 2023. هذا والكثير من الأحداث المحلية والدولية أثرت بشكل كبير على الأسواق المالية. ويعتقد حالياً أن الانتخابات البرلمانية تترك أثرها على أسواق الأسهم. في كل مرة يحدث فيها شيء مهم، يطلق المراقبون على الحدث “مفصل” أو “كسري”، ولكن على المدى الطويل، كل حدث هو جزء من دورة السوق المستمرة. المفتاح هو البقاء مستثمرًا في خلق الثروة وقطع الضجيج.
ㅤ
- اشتري بشكل صحيح وابق ثابتًا: من المستحسن أن تمارس الحذر قدر الإمكان قبل اتخاذ قرار بالاستثمار في سهم أو صندوق. بعد دراسة السهم، إذا كان تحليلك يشير إلى أن هذا هو الاستثمار المناسب لك، فقم بشرائه وابق ثابتًا بعد ذلك. لا تقلق بشأن الاستفزازات الصغيرة بعد شرائك للسهم “الصحيح”.
ㅤ
- لا تضع الأشياء في أماكنها الخاطئة: لا يوجد نهج واحد يناسب الجميع للاستثمار. قد لا يعمل شيء يعمل للمستثمرين الشباب للمستثمرين في منتصف العمر الذين يفترض أن يكونوا أكثر حذرًا تجاه المخاطر؛ وما قد يعمل للمستثمر في منتصف العمر قد لا يعمل لشخص قريب من التقاعد. لذلك، تتغير ديناميات نسبة الديون إلى الأسهم وتحليل العائد بناءً على قدرة المستثمر الفردية على تحمل المخاطر وعمر المستثمر.
ㅤ
إقرأ ايضا : العملات المشفرة وتقنية البلوكتشين: محركا التغيير القادم في الخدمات المصرفية الإسلامية
- اعتمد على خبير أو مستشار: على الرغم من أن بعض المبادئ الأساسية للاستثمار يمكن تعلمها وتنفيذها من قبل المستثمرين أنفسهم. ولكن عندما تصبح الأمور معقدة إلى حد ما وتشمل مخاطر أعلى، من الدائم أن تدخل بعض الخبراء. يجب على المرء أن لا يكون لديه أي شكوك في التعامل مع خبير استثمار أو مستشار ثروة.
ㅤ
- لكل فئة من الأصول قيمة مميزة: يميل المستثمرون إلى النظر إلى فئة الأصول ككل، بينما كل فئة لها مزايا وعيوبها. على سبيل المثال، بغض النظر عن مدى جودة الاستثمار في الأسهم لخلق الثروة على المدى الطويل، فإنه لا يمكن أن يحل محل الديون والأدوات الثابتة الدخل أو المعادن الثمينة. والعكس صحيح أيضًا. لذلك، من المستحسن أن ننظر إلى فئات الأصول المختلفة بشكل شامل وليس عزلها.
ㅤ
- الاستثمار أو القمار: تذكر أن الاستثمار في بعض الفئات مثل الأدوات المشتقة أو العملات المشفرة خطر لدرجة أنه لا يختلف كثيرًا عن القمار. إنه يختلف كثيرًا عن الاستثمار على المدى الطويل استنادًا إلى إمكانات السهم.
- التنويع: من الجيد التنويع عبر فئات الأصول، والقطاعات وحجم السوق. يجب عمل التنويع على كل مستوى. لا يجب على الشخص تنويع الأصول فحسب بل أيضًا عبر القطاعات وحجم السوق أيضًا، أي الشركات ذات القيمة الكبيرة والمتوسطة والصغيرة.
ㅤ
- قبول الخسارة أمر أساسي للاستثمار الجيد: تعتبر معاناة فقدان روبية واحدة في كثير من الأحيان أكثر ألمًا من مهمة كسب روبية واحدة. يؤدي ذلك إلى الكثير من اتخاذ القرارات السيئة من قبل المستثمرين. على سبيل المثال، عندما يفقدون بعض المال بسبب قرار استثمار خاطئ، يرغبون في تصحيح الخطأ بالتمسك به بدلاً من الخروج من السهم والاكتفاء بخسارة أقل.
ㅤ
إقرأ ايضا : 8 مجالات رئيسية في شركتك ستستفيد بشكل كبير من الذكاء الاصطناعي
ㅤ
- المعرفة بالاستثمار مقابل القوة العقلية: المعرفة بالاستثمارات والمال مهمة ولكن الأهم من ذلك هو القوة العقلية والتحمل والصبر والمهارات الأخرى “الناعمة”. تلعب هذه الصفات دورًا رئيسيًا في رحلة المستثمر في الاستثمار.
ㅤ
- فرضية الأسواق الفعالة: الأسواق الفعالة موجودة فقط في الكتب الدراسية، كما رد وارن بوفيه مرة واحدة. عادةً ما تتداول الأسهم بأسعار غبية، سواء كانت مرتفعة أو منخفضة. في الواقع، تكون الأسهم التي يمكن تداولها والسندات مثيرة للقلق. لذلك، من الخطأ الاعتقاد بأن الأسواق تصحح نفسها — كما يقترح فرضية السوق الفعالة — بمفردها لتعكس قيمتها الحقيقية.
ㅤ
- الأسهم الجيدة ليست متوفرة بسهولة: تحدث وارن بوفيه مرة عن فرادة الشركات الجيدة عندما أشار إلى أن بيركشاير هاثاواي لم تتمكن سوى من اختيار 12 شركة جيدة في عملياتها لمدة 60 عامًا، أي في المتوسط مرة واحدة كل خمس سنوات.
إقرأ ايضا : تحويل معرفتك إلى دخل عبر الاستشارة عن بُعد
- العوائد القصيرة الخداعة: عناوين الأخبار الإعلامية للعائدات ربع سنوية مضللة للغاية ويمكن أن تضلل المستثمرين. قد تبدو بعض الأسهم متضررة استنادًا إلى أخبار اليوم، لكن قد تتمتع لا تزال بالتحصين المالي (مثل تدفق النقد الجيد أو براءة اختراع) ويمكن أن تكون عملية تجارية جيدة “ممكنة” عند النظر من منظور الاستثمار على المدى الطويل.
ㅤ
- قوة التراكم: لا يمكن التأكيد بما فيه الكفاية أن التراكم هو مفتاح إلى خلق الثروة على المدى الطويل. يشير خطاب وارن بوفيه إلى أن رحلة بيركشاير تسارعت بشكل أسرع بعد عام 1967. لارتفاع استثنائي لبيركشاير هاثاواي، يشير إلى وجود أربعة أسباب رئيسية: استمرار توفير المستثمرين، قوة التراكم، تجنب الأخطاء الكبرى، والريح الأمريكية.
ㅤ
- الرافعة المالية خطرة: أشار تشارلي مونجر مرة إلى أن الرافعة المالية خطيرة لأنه لا يوجد شيء مؤكد بنسبة 100 في المئة في الاستثمار. هذا يعني أنه حتى بعد تحقيق عائدات عالية عندما ينخفض الاستثمار، يمكن أن يؤدي إلى العودة عن الأرباح السابقة.
ㅤ
- بناء آراء مستقلة: من الضروري بناء آرائك حول أمور مختلفة في الاستثمار، وفقًا لراي داليو. لا يمكن أن يحملك مجرد متابعة الشائعات وما يتم الترويج له في الخير.
إقرأ ايضا : علم البيانات مفتاح ثراء هذا العصر: اكتشف كيف يمكنك جني الأرباح من مهارات تحليل البيانات
ㅤ
- الاستثمار في القطاعات التي تعرفها: يعتقد داليو أيضًا أن الاستثمار محفوف بالمخاطر بغض النظر عن القطاعات التي تختارها. أحد أسهل الطرق لجعل الاستثمار أقل مخاطرة هو اختيار القطاعات التي تعرفها جيدًا.
ㅤ
- منع القرارات السيئة: من المهم بقدر ما هو مهم اتخاذ القرارات الصحيحة. كن متواضعًا وأعط أهمية لحماية رأس المال. يجب أن تكون مستعدًا للأحداث المجهولة، وتصميم الخطط وفقًا لذلك. يجب عليك أن لا تستعد فقط لما قد يحدث بالمعقول ولكن أيضًا لما قد يحدث.
ㅤ
- الحظ يلعب دوره: يعتقد مورغان هاوسل، مؤلف كتاب “نفسية المال”، أن الحظ والمخاطر هما شقيقان. إنها حقيقة أن كل نتيجة في الحياة موجهة بقوى أخرى بخلاف الجهد الفردي. يستشهد بسكوت غالواي، أكاديمي جامعة نيويورك، ليقول: “لا شيء جيد أو سيء كما يبدو.” يشرح هاوسل أن الحظ والمخاطر متشابهان لدرجة أنك لا يمكنك أن تؤمن بأحدهما دون احترام الآخر.
ㅤ
- استخدم المال لشراء الوقت: المال مفيد عندما تستطيع استخدامه لشراء الوقت والقيام بما تريد إذا كنت غنيًا بالمعنى الحقيقي. قد يبدو بعض الناس غنيين ولكن فقط بسبب الأصول التي تم شراؤها بقرض. في المعنى الحقيقي للكلمة، ليسوا ثريين، كتب السيد هاوسل في كتابه ‘نفسية المال’. هذا لأن هذه الأصول تعني الديون. الثروة الحقيقية هي تراكم الدخل الذي لم يتم إنفاقه وليس شيء على الذي يفترض بك دفع فائدة منتظمة، والأولاد أو عيد الميلاد التالي.
هذه كانت الدروس الرئيسية التي يجب على كل مستثمر مراعاتها لخلق الثروة على المدى الطويل.
